什么是KYC？

KYC规则是指了解客户(know-your-customer, KYC)规则。金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。通过引入KYC认证机制，并对接权威的身份认证系统，人人矿场将通过多维认证来确保链上每个用户的真实身份，并保证用户隐私。

1、保障社区价值

区块链领域，数字资产流通的各个环节里，都需要实名制，这是大势所趋。通过实名制，选择出社区真正的参与者，避免虚假大数据的产生，必将大幅提升社区的价值。

2、应对监管层面

区块链领域比较混乱，监管部门不会一直漠视不理，必然会制定规则进行监管。BHP社区是合法合规的，为了社区更健康地发展，在需要接受监管时，社区会全力配合。

3、保护个人资产

财产权利必然受法律的约束和规范，同理也受到法律的保护。只有采取实名制，才能保证资产不受侵犯。

因此，从社区价值、区块链监管和资产保护三个方面看，选择KYC实名认证，是社区健康发展的必由之路。发展社区，实名先行，携手共建有价值的社区。

扩展资料：

KYC存在的一些缺陷和挑战。

第一，了解客户只侧重于金融领域，而没有关注多种选择间的权衡。当然，任何洗钱或恐怖主义融资活动原则上均不可赦免。

但是，实际上客户有可能借助正式金融体系之外的不透明渠道。KYC规则的指南或法规尚未清楚说明金融领域洗钱和恐怖主义融资风险，以及不透明渠道现金流增加的风险之间的权衡。追求正式金融体系中洗钱、恐怖主义融资活动的风险为零并非最佳监管方案。

第二，缺乏清晰的、与社会风险相应的尽职调查分级指导方针。这对小客户尤为重要，无差别要求可能将小客户排斥在金融领域之外，因为小客户无法满足信息要求，或因为尽职调查使金融机构为小客户服务不太经济。大量研究表明了解客户的成本巨大且仍在增长。

第三，违反反洗钱和反恐怖主义融资规则的最大罚款数额适用于情形恶劣的故意违规，然而金融监管需要清晰规定惩罚和违反KYC规则严重程度之间的对应关系。与风险大小对应的惩罚标准尚未有明确指南。

参考资料来源：

即KYC规则，是指了解客户(know-your-customer, KYC)规则。金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。

国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)已制定了一系列标准，旨在推动法律、规章和操作准则的有效实施，提高金融诚信度，打击洗钱和恐怖主义融资。有效实现金融诚信的关键在于金融机构需要知道他们的客户是谁。

扩展资料

RBA概述——

许多领域均应用以风险为基础的方法来制定政策，从基础设施标准、健康医疗，再到生物筛选。尽管细节有所不同，但所有此类方法都具有一些核心要素。

1、对于任何既定制度来说，有必要理解不同风险的权衡界线，选择最优平衡。

2、认识到造成用户成本更高或不便的各种制度如何转移风险的界线，选择最优制度。

3、调整激励和惩罚，鼓励制度执行者实现最优风险平衡。

4、清晰确定风险发生时的负责人。

KYC即Know your costumers，了解您的客户。

亚马逊对卖家进行KYC调查符合欧洲有关监管机构对欧洲平台卖家身份审核的要求。随着亚马逊平台越来越正规化，只有通过审核的卖家，才能在该平台上进行销售。

易触发情况

只要是欧洲的卖家账户，都会经过KYC审核。根据亚马逊方面的咨询，以下操作都是有几率提前触发KYC审核。

一、销售额触发点

欧洲站点累计销售金额达到5000欧元，若在累计销售金额达到15000欧元是未审核通过，账户的销售权将会被限制甚至将很有可能遭到封号。

二、修改后台信息

修改注册店铺时的基本信息，如身份证明、联系人、信用卡信息、收款账户，因为纳入异常名单的营业执照而变更公司地址时也会容易触发二次审核。